2021年5月8日下午，浙江文成北银村镇银行营业部大厅“跑进”一名客户，要求我行将其通过文成北银手机银行汇出的一笔款账号填写错误的款项马上退回，他需要急用。

大堂经理感觉客户神色慌张，马上进行了询问。通过询问发现，客户说在京东金条上申请贷款，交了900元的认证费用，后平台通知他银行卡状态异常，需要交纳12000元保证金进行解锁。客户汇款后，平台再次告知，该卡与原来缴纳保证金的银行卡为同一张卡，需要换银行重新汇款，解锁后保证金会跟贷款一起发放到银行卡上。后客户通过文成北银手机银行再次汇出一笔12000元，发现账户输入错误，前来我行要求马上退回再次汇出。

大堂经理意识到，这个事件跟行里前两天培训的电信诈骗案十分相似，就立即通知领导，网点迅速启动防电信诈骗应急处理方案。一是向运营部报告，请求运营部协助发起收款卡冻结和向人民银行进行汇报；二是请求运营部联系最后一笔汇款的收款行进行退汇；三是立即向公安机关报案；四是耐心对客户进行解释说明，他被诈骗的事实，告知客户决不能再给对方汇款。客户在我们的沟通下也终于明白了自己被骗的事实，表示不会再给对方汇钱。通过大家的努力，我行成功追回了最后一笔汇款12000元，并拦截客户再次汇出资金。

浙江文成北银村镇银行